Yaptırım Taramasında "Alan-Sayım" Politikası

İsim eşleşmesi, yaptırım taramasının en yanıltıcı kısmıdır. "Ahmet Yılmaz" adlı binlerce kişi olabilir; bu nedenle isim benzerliği tek başına bir blok gerekçesi değildir.

Alan-sayım yaklaşımı

FraudMonitor, bir eşleşmeyi değerlendirirken kaç ayırt edici alanın örtüştüğüne bakar:

• İsim TAM + en az 3 alan (TCKN/VKN/doğum tarihi…) örtüşüyorsa → BLOK.
• İsim benzer (fuzzy) veya içerilen (contains) ise → daima İNCELEME.
• Maskesiz kimlik birebir örtüşüyorsa → tek başına BLOK.
• Kimlik çelişkisi varsa → farklı kişi kabul edilir, geçilir.

PEP eşleşmeleri

PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi) eşleşmesi bir yaptırım değildir; işlemi bloke etmez, yalnızca bir risk bayrağı düşürür ve skoru etkiler.

Neden önemli?

Çünkü aşırı blok, operasyonu boğar ve gerçek riskleri gölgeler. Doğru kalibre edilmiş bir eşleşme politikası, hem regülatörü hem de operasyonu memnun eder.